Goed beleggen is 'cherrypicking'

Beleggen: één van de meest besproken vormen van vermogensopbouw. Een koerscorrectie zit in een klein hoekje; economische tegenwind kan uitgroeien tot een orkaan van een recessie. Met kans op verlies van een deel van je vermogen. Toch zijn er methoden om dit verlies te beperken. Bijvoorbeeld door het samenstellen van een ‘all weatherproof’-portefeuille van beleggingsfondsen; een portefeuille die de economische (tegen)krachten kan trotseren. Dat is de kernactiviteit van Validas.

Evert J. Oosterhuis is directeur van Validas, dat onder meer staat voor valide en ‘value added’ services. Het ontwikkelt bestaande, op professionele beleggers gerichte, beleggingsconcepten door voor particuliere beleggers - en inmiddels een aantal jaren – fondsbeleggers ondersteunt in hun beleggingsbeslissingen. Een uitgebreide intake resulteert in een maatwerkportefeuille van beleggingsfondsen en doorlopende bewaking van deze maatwerkportefeuille zijn de kerntaken.

Het proces
Validas heeft een beleggingsconcept doorontwikkeld die fondsen individueel, en op hun onderlinge samenhang - op basis van bijna tien jaar historie - beoordeelt. “Deze integrale beoordeling is een belangrijk component bij het samenstellen van de maatwerkportefeuilles. De onderlinge samenhang laat zich het beste beschrijven door het voorbeeld van de olieprijs: indien deze stijgt, is dit goed voor oliemaatschappijen en slecht voor transporteurs. Van belang is minimaal beide sectoren in de portefeuille te hebben en dus meerzijdig belegd te zijn. Deze vorm van spreiding is essentieel voor een goede portefeuilleopbouw.”

Piramide
Deze methode is samen met Piramide geïmplementeerd. Hun bestaande BeleggersGiroSysteem (BGS) uit BELSYS is gekoppeld aan BGS Web, om de informatie-uitwisseling met klanten en hun eventuele adviseurs via de digitale snelweg te ontsluiten. Daarin is de adviestool van Validas geïntegreerd.

De voordelen
“We willen Validas klein en flexibel houden. Dus we moesten op zoek naar een partij, die ons op dit gebied kon bijstaan. Dat werd Piramide; omdat zij een goed beleggersgiroproduct hadden, plus wisten en weten wat er in de markt speelt. Inmiddels zijn ze uitgegroeid tot marktleider. Ze moeten natuurlijk wel stappen zetten om dat te blijven. Ik ben dan ook zeer geïnteresseerd in welke ontwikkelingen of functionaliteit er gaat komen. Met andere woorden: of er nieuwe toepassingen zijn voor ons systeem. Dat zal Validas ongetwijfeld op nieuwe ideeën brengen en dit biedt Piramide groeimogelijkheden. Kennis en inzicht zijn daarbij het sleutelwoord. Het gaat om kansen creëren.”

Het product: BELSYS

• Inzetbaar voor collectief en/of individueel vermogensbeheer, bedrijfsspaarregelingen en Unit Linked producten zoals bijvoorbeeld een beleggingshypotheek en flexibele pensioenregelingen.
• Bevat voorzieningen voor volledige levensloop functionaliteit en voorzieningen voor banksparen.
• Biedt diverse koppelingsmogelijkheden met bijvoorbeeld ‘voice-response’, internet, uw eigen bedrijfs-naw, uw eigen financiële pakket, ‘data-vendors’, ‘datawarehouse’, BGC en SWIFT.
• Kent ruime mogelijkheden voor het inbrengen van kosten- en provisiestructuren.
• Heeft een robuuste beveiliging zoals ‘logging’, autorisatie en stornering met (achteraf) herstellen van orders.
• Is geschikt voor de verwerking van grote hoeveelheden rekeningnummers.

Op de foto: Evert Oosterhuis, directeur Validas

Download de volledige tekst van het artikel “Goed beleggen is ‘cherrypicking’ en een mooie, veelzijdige fruitmand samenstellen” als flyer.